ComplyAdvantage
Echtzeitprüfung zur Geldwäschebekämpfung und Transaktionsüberwachung
ComplyAdvantage bietet Banken, Fintechs und anderen regulierten Unternehmen Werkzeuge gegen Finanzkriminalität. Bei der Aufnahme prüft es, ob Kunden oder Unternehmen auf Sanktionslisten, Listen politisch exponierter Personen oder in negativen Nachrichten auftauchen, und überwacht sie fortlaufend. Die Transaktionsüberwachung markiert ungewöhnliche Aktivitäten, die auf Geldwäsche hindeuten könnten.
Die Daten stammen aus einer großen, fortlaufend strukturierten und aktualisierten Quellensammlung. Maschinelles Lernen bewertet Treffer, um Fehlalarme zu verringern, die Compliance-Teams sonst manuell prüfen müssten. Fallmanagement hilft Analysten, Entscheidungen für Aufsichtsbehörden zu dokumentieren; Risikobewertungen unterstützen einen risikobasierten Ansatz.
ComplyAdvantage wird als Unternehmensabonnement nach Nutzung bepreist. Bei jeder Prüfung besteht ein Spannungsfeld zwischen dem Erkennen von Risiken und unnötigen Treffern; rechtlich verantwortlich bleiben die Unternehmen. Alternativen sind LexisNexis Risk Solutions, Dow Jones, Refinitiv World-Check, Sumsub und Sardine. ComplyAdvantage eignet sich für regulierte Unternehmen, die Risiken durch Finanzkriminalität verwalten.