Sardine
KI-Risikoplattform für Betrug, Compliance und Kreditprüfung
Sardine ist eine Betrugs- und Compliance-Plattform für Finanzdienste. Sie erfasst Gerätesignale und Interaktionsverhalten, etwa Tippmuster und Hinweise auf automatisierte Sitzungen, und kombiniert diese mit Transaktionsdaten. Damit bewertet sie Risiken bei Kontoeröffnung, Zahlung oder Anmeldung. Entscheidungen fallen in Millisekunden, sodass legitime Kunden kaum zusätzliche Schritte erleben.
Die Plattform deckt verschiedene Risiken ab: Kontoübernahmen, Zahlungsbetrug, Betrugsmaschen und Identitätsdiebstahl. Sie integriert sich mit KYC- und Geldwäschebekämpfungsabläufen. KI-Agenten helfen Compliance-Teams, Belege zusammenzutragen, Warnungen zu prüfen und Fallnotizen zu entwerfen, wodurch der manuelle Ermittlungsaufwand sinkt.
Sardine wird über Unternehmensverträge an Banken, Fintechs, Kryptounternehmen und Zahlungsanbieter verkauft. Betrugswerkzeuge müssen angepasst werden; der Zielkonflikt zwischen Betrugssperre und Zulassung legitimer Kunden bleibt bestehen. Wettbewerber sind Socure, Sift, Feedzai, Alloy und Unit21. Sardine eignet sich für Finanzunternehmen, die Betrug bekämpfen und Compliance verwalten.