ComplyAdvantage
Cribado AML y monitorización de transacciones en tiempo real a partir de una base de datos de riesgos que se actualiza sola
ComplyAdvantage ofrece herramientas contra el delito financiero para bancos, fintechs y otras empresas reguladas. En el alta, comprueba si un cliente o una empresa aparece en listas de sanciones, en listas de personas expuestas políticamente o en noticias negativas, y sigue vigilándolos con el tiempo. La monitorización de transacciones señala actividad inusual que puede indicar blanqueo de capitales.
Sus datos proceden de una gran colección de fuentes que se estructura y se actualiza de forma continua, y el aprendizaje automático ordena las coincidencias para reducir las falsas alarmas que el personal de cumplimiento tendría que revisar a mano. Las herramientas de gestión de casos ayudan a los analistas a documentar sus decisiones ante los reguladores, y las funciones de evaluación de riesgos apoyan un enfoque basado en el riesgo.
ComplyAdvantage se vende con suscripciones para empresas y precio según el uso. El cribado siempre implica un equilibrio entre detectar riesgos y generar ruido, y las empresas siguen siendo legalmente responsables del cumplimiento. Entre las alternativas están LexisNexis Risk Solutions, Dow Jones, Refinitiv World-Check, Sumsub y Sardine. ComplyAdvantage es para empresas reguladas que gestionan el riesgo de delito financiero.