Sardine
Plataforma de riesgo con IA para fraude, cumplimiento y suscripción de riesgos
Sardine es una plataforma de fraude y cumplimiento para servicios financieros. Recoge señales sobre el dispositivo y la forma en que interactúa el usuario, como los patrones de escritura o si una sesión parece automatizada, y las combina con datos de transacciones para puntuar el riesgo de una apertura de cuenta, un pago o un inicio de sesión. Las decisiones se toman en milisegundos, así que los clientes legítimos apenas notan fricción.
La plataforma cubre una gama de riesgos. Aborda la toma de control de cuentas, el fraude en pagos, las estafas y el fraude de identidad, y se integra con los flujos de conocimiento del cliente (KYC) y de prevención del blanqueo de capitales. Los agentes de IA ayudan a los equipos de cumplimiento reuniendo pruebas, revisando alertas y redactando notas de casos, lo que reduce el trabajo manual de las investigaciones.
Sardine se vende a bancos, fintechs, empresas de criptomonedas y proveedores de pagos mediante contratos para empresas. Las herramientas contra el fraude necesitan ajustes, y el equilibrio entre bloquear el fraude y aprobar a los buenos clientes nunca desaparece. Entre sus competidores están Socure, Sift, Feedzai, Alloy y Unit21. Sardine sirve a empresas financieras que combaten el fraude y gestionan el cumplimiento.